Mémoires d'Actuariat
Prise en compte du risque de tempête dans la tarification des contrats de plaisance
Auteur(s) CARRON V.
Société Exiom Partners
Année 2025
Confidentiel jusqu'au 18/06/2030
Résumé
Ce mémoire explore l'analyse des risques liés aux tempêtes de vent dans le secteur de la plaisance en France, un domaine en forte expansion. Cependant, la plaisance est également confrontée à une augmentation des sinistres, principalement liée aux conditions météorologiques extrêmes de plus en plus fréquentes. La navigation de plaisance représente un enjeu économique croissant, avec un nombre toujours plus élevé de pratiquants, ce qui accroît l’importance d’une gestion adaptée et précise des risques. L’étude s’appuie sur les données météorologiques collectées par Météo France sur une période de 10 ans, ainsi que sur l’historique des sinistres fournis par un courtier partenaire. L’objectif principal est de construire un zonier de risque tempête permettant de définir des indices reflétant la probabilité d’occurrence et l’intensité potentielle des tempêtes en fonction de la localisation. Ainsi, l’étude vise à intégrer le risque de tempête dans un nouveau modèle de tarification afin d’affiner les différents profils de risques.
Abstract
This dissertation explores the analysis of risks related to windstorms in the French boating sector, an industry that is rapidly expanding. However, boating is also facing an increase in claims, mainly linked to increasingly frequent extreme weather conditions. Recreational boating represents a growing economic challenge, with a continuously rising number of participants, which heightens the importance of adapted and accurate risk management. The study relies on meteorological data collected by Météo France over a 10-year period, as well as on the claims history provided by a partner broker. The main objective is to build a storm risk zoning model that defines indices reflecting the probability of occurrence and the potential intensity of storms depending on location. Thus, the study aims to integrate storm risk into a new pricing model in order to refine the different risk profiles.
Auteur(s) CARRON V.
Société Exiom Partners
Année 2025
Confidentiel jusqu'au 18/06/2030
Résumé
Ce mémoire explore l'analyse des risques liés aux tempêtes de vent dans le secteur de la plaisance en France, un domaine en forte expansion. Cependant, la plaisance est également confrontée à une augmentation des sinistres, principalement liée aux conditions météorologiques extrêmes de plus en plus fréquentes. La navigation de plaisance représente un enjeu économique croissant, avec un nombre toujours plus élevé de pratiquants, ce qui accroît l’importance d’une gestion adaptée et précise des risques. L’étude s’appuie sur les données météorologiques collectées par Météo France sur une période de 10 ans, ainsi que sur l’historique des sinistres fournis par un courtier partenaire. L’objectif principal est de construire un zonier de risque tempête permettant de définir des indices reflétant la probabilité d’occurrence et l’intensité potentielle des tempêtes en fonction de la localisation. Ainsi, l’étude vise à intégrer le risque de tempête dans un nouveau modèle de tarification afin d’affiner les différents profils de risques.
Abstract
This dissertation explores the analysis of risks related to windstorms in the French boating sector, an industry that is rapidly expanding. However, boating is also facing an increase in claims, mainly linked to increasingly frequent extreme weather conditions. Recreational boating represents a growing economic challenge, with a continuously rising number of participants, which heightens the importance of adapted and accurate risk management. The study relies on meteorological data collected by Météo France over a 10-year period, as well as on the claims history provided by a partner broker. The main objective is to build a storm risk zoning model that defines indices reflecting the probability of occurrence and the potential intensity of storms depending on location. Thus, the study aims to integrate storm risk into a new pricing model in order to refine the different risk profiles.
